Efekt dźwigni finansowej to mechanizm, który stosunkowo często wykorzystywany jest na rynku walutowym forex. Jest to sposób finansowania inwestycji a także określenie rodzaju relacji między kapitałem własnym a zaciągniętym długiem. W poniższym artykule dokładnie wyjaśniamy, na czym polega mechanizm dźwigni finansowej. Zapraszamy do lektury.
Jak działa rynek forex?
Forex, czyli Foreign Exchange market, to międzynarodowy rynek wymiany walut. Jest to rynek uznawany za największy i najbardziej płynny na świecie. Dzięki niemu można handlować parami walutowymi. Na samym początku funkcją tego rynku było usprawnienie całej procedury wymiany walut a także zmniejszenie ryzyka walutowego na rzecz handlu zagranicznego.
Obecnie transakcje w ramach rynku forex można realizować w 100% online, bez konieczności wychodzenia z domu. Jest to możliwe dzięki wyspecjalizowanym platformom inwestycyjnym. Trzeba jednak pamiętać o tym, że realizowanie transakcji na forex obarczone jest ryzykiem, dlatego w pierwszej kolejności przed rozpoczęciem swojej przygody z inwestowaniem warto dowiedzieć się jak najwięcej na temat mechanizmów, które tam funkcjonują. Przeczytaj więcej informacji na temat jednej z platform inwestycyjnych, która pozwala na handel na rynku forex.
Mechanizm dźwigni finansowej – jak to działa?
Mechanizm dźwigni finansowej to typ mechanizmu, który uwzględnia strategię finansowania działalności kapitałami stałymi i obcymi. Wykorzystywanych jest więcej pieniędzy niż faktycznie posiada dany inwestor.
Inwestorzy wykorzystujący mechanizm dźwigni finansowej mogą zużyć niewielką ilość środków własnych w celu zwiększenia wartości posiadanych przez siebie aktywów. Na skutek wykorzystania efektu dźwigni finansowej wzrasta wskaźnik ROE, czyli rentowność kapitału własnego. Dzięki mechanizmowi możliwe jest zwiększenie osiąganych zysków w możliwie najkrótszym czasie.
Df = Zo/Zb – to wzór na obliczenie efektu dźwigni finansowej. Zo to zysk operacyjny przed uwzględnieniem odsetek bankowych, zaś Zb oznacza zysk brutto. Wskazany wynik może nam pomóc określić, czy finansowanie zewnętrzne będzie opłacalne w przypadku realizowanego przez nas przedsięwzięcia. Wynik uzyskany poprzez wykorzystanie powyższego wzoru może być także bardzo cenną informacją w zakresie obciążenia wkładem obcym. Warto pamiętać o tym, że w przypadku, gdy zobowiązanie będzie zbyt wysokie, spowoduje to, że rentowność inwestycji będzie znacznie niższa.
Podsumowując, wykorzystywanie mechanizmu dźwigni finansowej w codziennej praktyce inwestycyjnej może w znaczący sposób zwiększyć nasze szanse na powodzenie realizowanych operacji biznesowych.
